Cambia las variables y mira el resultado a 24 meses. Cifras en MXN con IVA. Los costos de paquetes vienen del PDF de Marca Blanca; el resto son supuestos editables.
Manual del simulador
Ordenado por las secciones del simulador. Todo en MXN con IVA.
Cómo funciona
Cohorte
Grupo de líneas vendidas en el mismo mes. Cada cohorte recarga el % del mes 1, baja al % del mes 2 y desde el mes 3 se degrada. Las cohortes se suman mes con mes.
Tratamiento del IVA
Todo se expresa con IVA. Los costos y precios de paquetes ya incluyen IVA. Los costos de la marca se capturan con IVA. A los cargos de CeLink y a la pasarela se les suma IVA. El IVA cobrado en ventas se paga al SAT y el de gastos se acredita, por eso el resultado sin IVA es menor.
1. Esquema y volumen
Esquema de integración
Negocio (marca personalizada: integración $270,000 y mantenimiento $20,000 al mes) o Básico (opera sobre otra marca: integración $50,000, mantenimiento $10,000 al mes y saldo inicial $25,000). Más IVA.
Ventas (altas) por mes
Líneas nuevas que vende la marca cada mes.
Recarga mes 1, mes 2 y degradación
Qué % de una cohorte recarga en su primer mes, en el segundo y cuánto se degrada cada mes después.
Tipo de degradación
Relativa: se pierde un % de lo que queda. Puntos: se restan puntos porcentuales cada mes (cae más rápido).
2. Precios y paquetes
Descuento sobre precio sugerido
Rebaja promedio por promociones en ventas directas. El distribuidor compra su saldo a precio público, sin descuento.
Mezcla de paquetes
Qué % de los usuarios que recargan compra cada paquete de 30 días, con su costo y precio sugerido (con IVA, del PDF). Con ella se calcula el costo y el precio promedio de una recarga.
3. Pasarela de pago
% por pasarela (autoservicio)
De las recargas desde la 2.ª de usuarios que no compran con distribuidor, qué parte pasa por pasarela. El canal de distribuidores no paga pasarela.
Comisión y cargo fijo
% del monto con IVA más un cargo fijo por transacción. A ambos se les suma IVA.
4. Distribuidores
% de las ventas por distribuidores
Parte de las ventas y recargas que se hace por distribuidores. El distribuidor compra saldo igual a sus ventas, a precio público; ese dinero entra a la marca y paga los paquetes.
Pago inicial (front)
% del precio público del paquete de la venta inicial, una sola vez por línea.
Pago residual
% de cada recarga posterior (de la 2.ª en adelante), mes con mes mientras el usuario recargue.
El saldo financia el saldo inicial
Con Sí, el saldo inicial del Plan Básico se cubre con lo que compran los distribuidores y no sale de la inversión de la marca.
5. Costos de la marca (con IVA)
Marketing, atención y sueldo administrativo
Costos mensuales que no dependen de cuántas líneas se venden. Se capturan con IVA.
Mensajería
Número de envíos al mes por el costo de cada envío, con IVA. No importa cuántas SIM vayan en cada paquete.
6. Cargos de CeLink (más IVA)
Integración y mantenimiento mensual
Pago único por la implementación y pago mensual por el servicio, según el esquema.
Saldo inicial (solo Básico)
Bolsa para activaciones y recargas; se debita por servicios usados. No lleva IVA.
Cuota por usuario, vinculación y SIM
$6 al mes por usuario que recarga, $2.50 por línea nueva vinculada y $20 por SIM.
Manejo de redes sociales
Tres publicaciones por semana, $6,500 al mes. Se puede incluir o no.
Registro de marca, construcción y mantenimiento de página web
Cargos opcionales de CeLink. Están en cero. Construcción y registro son pago único; el mantenimiento de la página es mensual.
Bot WhatsApp
Integración (pago único) y mensualidad. Está en cero.
7. Tarjetas (indicadores)
Inversión inicial
Lo que se paga antes de vender: integración, saldo inicial no financiado y opcionales, con IVA.
Usuarios que recargan, mes 12 y 24
Ventas de cada mes por la curva de recarga de su edad, sumadas.
Ingresos del mes 12
Ventas iniciales y recargas del mes por el precio promedio entre canales, con IVA.
Pasarela de pago, mes 12
Recargas de autoservicio desde la 2.ª por (comisión + cargo fijo) más IVA.
Distribuidores, mes 12
Pago inicial más residual del mes, sobre su venta a precio público.
Saldo que compran los distribuidores
Dinero prepagado que entra a la marca; ventas de ese canal a precio público.
Costo de paquetes cubierto por ese saldo
Saldo de distribuidores entre el costo total de paquetes del mes.
EBITDA mensual
Ganancia operativa del mes: ingresos menos costos variables y fijos. No incluye impuestos ni inversión.
Primer mes con EBITDA positivo
Primer mes en que los ingresos cubren todos los costos del mes.
Inversión recuperada
Primer mes en que lo ganado acumulado cubre la inversión inicial.
Flujo acumulado a 24 meses
Suma de los EBITDA de 24 meses menos la inversión inicial.
EBITDA año 1 / año 2
Suma del EBITDA de los meses 1 a 12 y 13 a 24.
8. Gráficas
EBITDA mensual
Barras con la ganancia (verde) o pérdida (rojo) de cada mes.
Flujo acumulado
Dinero ganado o perdido hasta cada mes, contando la inversión. Al cruzar el cero, la inversión se recuperó.
9. Detalle mensual (columnas de la tabla)
Columna
Qué es y de dónde sale
Mes
Número de mes, del 1 al 24.
Recargan
Usuarios que recargan en el mes: ventas por mes por la suma de la curva de recarga hasta ese mes.
Ingresos
Lo cobrado por recargas, con IVA: ventas iniciales más recargas desde la 2.ª, por el precio promedio entre canales.
Costo servicio
Lo que cuesta el paquete que la marca revende: usuarios que recargan por el costo promedio del paquete (con IVA).
Cuota usuario
Cargo de CeLink: usuarios que recargan por la cuota mensual, más IVA.
Pasarela
Costo de cobrar por pasarela: recargas de autoservicio desde la 2.ª por (comisión del monto + cargo fijo), más IVA.
Dist. inicial
Pago único al distribuidor: ventas del mes por % de distribuidores, por el precio público y por el % del front.
Dist. residual
Pago recurrente al distribuidor: recargas desde la 2.ª por % de distribuidores, por el precio público y por el % residual.
Mensajería
Envíos del mes: número de envíos por su costo.
Costos fijos
Mantenimiento de CeLink, redes sociales, mensualidades opcionales, marketing, atención, sueldo administrativo y mensajería, con IVA.
EBITDA
Ganancia operativa del mes: ingresos menos costo del servicio, cuota, vinculaciones, SIM, distribuidores, pasarela y costos fijos.
Flujo acum.
Flujo del mes anterior más el EBITDA del mes; empieza con la inversión inicial en negativo.
Saldo distribuidores
Saldo que compran los distribuidores en el mes, a precio público.
Supuestos de trabajo
Ventas, mezcla de paquetes, % de distribuidores, front y residual, número de envíos, atención y marketing son punto de partida. Reemplázalos con los datos reales de cada cliente.
1. Esquema y volumen
líneas
%
%
%
2. Precios y paquetes (con IVA)
%
Mezcla de paquetes de 30 días entre quienes recargan (% · costo con IVA · precio sugerido con IVA):
3. Pasarela de pago (más IVA)
%
%
$
Aplica a los usuarios que no compran con distribuidor. A la comisión y al cargo fijo se les suma IVA. La primera recarga no paga pasarela.
4. Distribuidores
%
%
%
El distribuidor compra saldo igual a sus ventas, a precio público, y ese dinero entra a la marca para pagar los paquetes. El descuento promocional aplica solo a ventas directas.